分类
技术面及基本面分析

加密货币平台的理想选择

如何选择可靠的交易平台来投资加密货币和证券型代币

如何选择可靠的交易平台来投资加密货币和证券型代币
加密货币是金融的未来,所以如果您准备投资并进入加密货币领域,您首先需要选择一个可靠的交易平台。 您还可以吸引经纪人与之合作。 一些经纪人提供了一个社交交易平台,您可以在其中进行操作,而其他经纪人则为您提供在更广泛的山寨币选择中进行交易的机会。 因此,我们建议确定经纪人的类型并选择最有效的交易平台来满足您对加密货币的所有需求和要求。 让我们观察当今最好的交易平台,然后,我们将为您指定投资加密货币和安全令牌所需了解的交易平台的最常见功能。

前 5 大交易平台
您可以在全球范围内交易加密货币的几个交易所,只有 10 个国家拥有超过 50 个现金点。 如果您是有经验的用户,您就会知道加密货币不是您可以在任何地方或从您的常规货币兑换处购买的东西。 您将需要一个可以买卖的在线平台。 我们为您准备了五个最佳交易平台:

币安
它是领先的加密货币交易所:

每日交易量 20 亿美元; 每秒 1,400,000 笔交易; 24/7 支持; 它正在努力在全球范围内增加金钱的自由; 交易了大约 200 种加密货币; 为用户提供安全的资产资金。

它成立于 2017 年,专注于山寨币交易,并提供了 100 多种不同类型加密货币之间的各种交易对。 币安提供期货交易、保证金交易以及赚取利息的储蓄账户。 该平台对交易收取 0.1% 的费用。 此外,他们还提供信用卡服务来买卖加密货币。 该平台遵循称为 SAFU(用户安全资产基金)的独特系统的规则和要求。 因此,如果资金被盗,用户有额外的保险。 币安在全球交易领域占据主导地位,每天创造很大一部分加密货币交易量。 对于想要交易或投资鲜为人知的山寨币的人来说,这是一个绝佳的地方。

INX 加密货币交易平台

快速交易; 专业的客户支持; 口碑好; 全球可用; 世界一流的安全性; 加密货币平台的理想选择 加密货币平台的理想选择 广泛的加密交易产品。

INX 加密货币交易平台是您进入加密世界的桥梁。 它是一个交易加密货币和数字证券的许可平台。 它提供对实时市场数据的相应访问或开发安全的程序化交易机器人。 此外,该平台在美国不同地区拥有自己的经纪自营商和替代交易系统许可证以及自己的货币转移许可证。

比斯克

高水平的安全性; 开源代码; 在美国可以访问; 不需要身份证。

Bisq 是一个交易平台,您可以使用开源桌面软件私下安全地买卖比特币,无需注册。 因此,您可以在几分钟内开始交易,而无需中央机构的批准。 Bisq 也不会持有您的资金,因为数据始终存储在本地磁盘上,并且永远不会发送到中央服务器。

币库

易于控制; 最适合初学者; 全球约3000万用户; 接受借记卡和信用卡; 电汇。

Coinbase 是在线比特币兑换的绝佳平台。 它设计直观,使用方便,所以很多初学者更喜欢这个平台来兑换数字货币。 此外,对于想要存款或取款的人来说,它是一个必不可少的平台。 但是,如果您将交易费用与其他平台进行比较,您肯定会注意到它有点高。 平均而言,费用约为 0.5% 的溢价,之后您需要根据一个人想要交易的金额支付少量费用。

投睿

易于在网络和移动平台之间进行选择; 自 加密货币平台的理想选择 2007 年开始运营; 该平台用于加密货币和外汇交易; 操作超过 94 个加密货币对。

考虑理想交易平台的因素:

安全功能
安全性是用户需要考虑的第一个重要因素。 当我们使用加密时,我们不需要关注有吸引力的应用程序或高质量的图形,因为有必要考虑已被证明具有安全系统的大牌。

法律法规
我们建议您找到一个符合您居住国家/地区法律的平台。 例如,来自美国的交易者更喜欢 Gemini 这样的平台,因为它位于美国。

加密的可用性
如果您使用 SushiSwap、Dogecoin、BakeryToken 或任何其他不太受欢迎的硬币,您需要非常小心选择的平台,因为并非每个平台都使用此类硬币。 因此,我们建议您仔细检查特定平台是否支持您希望交易的货币。

支付方式
大多数交易平台最常见的付款方式是:

借记卡; 贝宝; 信用卡; 电汇; 现金。

结论
我们已经讨论了最流行的平台,您知道加密货币交换平台的用途。 但是,测试不同的平台以了解什么对您作为潜在用户更好,这仍然是一个好主意。 大多数人的意见因用户而异; 但是,我们已将 Binance 和 Coinbase 定义为最受欢迎的平台。 此外,在选择交易平台之前,请检查它是否具有所有必要的功能,并仔细检查可用的货币进行操作。

X个靠谱的数字货币钱包推荐及对比

1、Coinbase

【钱包类型】 App轻钱包,PC钱包

【支持币种】早期 Coinbase 只可交易比特币,随后逐步加入各类型数字货币,种类繁多。目前支持的数字货币有:BTC,BCH,ETH,ETC,LTC等

【易用性】 较易

【安全性】 比较安全

【匿名程度】 中等

1642560736951880.png

Coinbase 总部位于旧金山,是世界上最大的比特币钱包。2014年,Coinbase 成立美国首家正规比特币交易所,将为包括纽约、加州在内的 25 个州提供交易服务。这意味着 Coinbase 已获得美国多个州监管机构的合法执照,可以安全地购买,使用,存储和接受比特币,ETH和LTC。该公司支持 300 万全球用户,促进了 190 个国家/地区的比特币交易,以及 26 个国家/地区的比特币和固定货币交易。

警惕加密货币投资常见的 9 个陷阱

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

加密货币公司反洗钱指引

此外,加密货币公司在 加密货币平台的理想选择 加密货币平台的理想选择 人员 方面还面临更大的合规挑战。许多经验丰富的合规人员对薪资期望较高,快速发展的小型加密货币公司往往无力承担,并且这些公司缺乏大型公司的架构和流程。此外,ComplyAdvantage的 2022 年金融犯罪形势调查 显示 ,虽然大多数公司的合规团队都表示倾向聘用具有银行、监管和金融科技背景的人员,但 68% 的加密货币公司表示更倾向聘用具有其他加密货币公司工作经验的人员。这种做法可能存在局限性,一方面会限制公司的招聘来源,另一方面会使公司容易陷入群体思维。一个多样化的团队可以获得不同的视角。

不管在反洗钱团队中担任什么角色, 人际关系处理 都是加密货币公司合规官要掌握的关键能力。对于需要对接监管机构的人来说尤其如此,但对内同样十分重要。随着公司规模的扩大,合规团队需要处理各种潜在的利益冲突,并与重增长轻合规的利益相关者做好沟通。

加密货币公司反洗钱指引

技术 决策至关重要,没有放之四海皆准的技术方案。是内部解决还是求助专业服务提供商?鉴于自动化对维持快速增长的重要性,很多加密货币公司选择外包专业服务提供商。可通过专业服务受益的具体方面包括:客户开户受理和身份验证、 客户筛查和监测 以及 交易风险管理。 快速发展而缺乏自动筛查和监控工具的公司会面临多重风险,包括在未完成尽职调查情况下的客户开户受理,以及需要手动处理的警报数量过多。这些问题最终将被监管机构发现。

最后,加密货币公司合规团队需要了解公司的 拓展计划 ,以评估计划面临的监管风险。如果公司计划发布新币种或新产品,是否在设计阶段充分评估了合规影响?如果公司计划进入新市场,是否在当地设有办事处来支持业务发展?

全球加密货币反洗钱规章概览

加密货币反洗钱规章:美洲

美国《2020 年反洗钱法案》 (AMLA) 将一切虚拟资产和数字资产服务提供者全部纳入《银行保密法》(Bank Secrecy Act) 的监管范畴 不过此后,美国加密货币立法加速推进。2022 年 3 月,美国总统拜登签署名为 《保证数字资产负责任发展》 的总统令 (EO)。

加拿大 ,加密货币发行服务提供商被视为证券发行人,并且虚拟货币交易商必须注册为货币服务业从业者 (MSBs)。此外,加拿大 《犯罪所得(洗钱)和恐怖融资条例》 (PCMLTFRs) 中还提出了额外要求。

加密货币反洗钱规章:欧洲

欧盟, 加密货币法规目前受 《反洗钱第五号指令》 管辖,该指令将加密货币与法定货币兑换和托管钱包纳入监管范畴。但欧盟计划推出 一套全新反洗钱/反恐怖融资规定 ,将对加密资产服务提供商产生巨大影响。

英国 政府宣布,计划将英国打造成为 全球加密资产技术中心 ,认可稳定币作为一种支付手段。此外,英国政府正在对加密资产进行经济犯罪立法审查。英国监管机构——金融行为监管局——就管理加密资产风险发布了 致 CEO 们的信 ,并且近期还与其他英国金融行业监管机构发布了一项关于制裁和加密资产行业的联合声明。

加密货币反洗钱规章:亚太地区

澳大利亚 ,加密资产被作为金融产品,受澳大利亚证券与投资委员会 (ASIC) 监管,或被作为消费产品,受澳大利亚竞争与消费者委员会 (ACCC) 监管。加密资产交易所或加密资产二级服务提供商 (CASSPrs) 需在 澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 登记备案,接受反洗钱/反恐怖融资监管。

新加坡 ,加密资产被视为“数字支付代币”( DPTs), 加密资产服务提供商被视为“数字支付代币服务”,受 《支付服务法案》(PSA) 管辖,必须获得新加坡金融管理局 (MAS) 批准。新加坡近期通过了 《2022 年金融服务和市场法案》 ,将位于新加坡,但为境外提供服务的本地加密资产公司纳入监管范畴。此外,该法案还引入了重要的全新牌照要求,并授予了 MAS 新的权力。

日本 是世界上最先对加密货币出台监管规定的国家之一,不同类型的代币在日本受到不同监管规定管辖。其监管状态载于日本 《支付服务法》 。日本下一步的监管举措很可能瞄准加密货币交易,这在一定程度上是为管控与俄罗斯相关的制裁风险。

相反,在 中国 ,被认定为法定货币的加密货币仅数字人民币,其他加密货币的交易从 2021 年 9 月起被禁止。但个人目前仍可持有加密货币。

下载完成版指引

为何反洗钱合规对加密货币公司至关重要

把握最新监管趋势需要公司进行 加密货币平台的理想选择 前瞻性评估 ,根据监管政策的未来变化提前制定好合规预算。这将有助于确保公司有足够的人员应对大量全新要求。

此外,公司还必须 了解新的监管要求及其影响 。这可能需要逐步调整现有规则和控制措施,或在新地区推出全新制度。许多监管风险——例如制裁相关风险——并不是加密货币所特有的。

此外,把握最新 反洗钱合规要求 还意味着要投入更多时间与监管机构对话。其中一种有效的对话方式是 对监管意见征询提供意见 。这有助于确保新法规的制定考虑加密货币公司的现实经营状况。

不遵守加密货币反洗钱监管规定的风险

    此类风险尤其适用于去中心化交易所(EDX)和去中心化金融(DeFi)平台。分析师表示,例如在伊朗,比特币被用于逃避制裁。 位于地缘政治敏感地区的政府(包括印度在内)认为这是加密货币最大的金融犯罪风险。因此,必要情况下,公司应额外实施更加严格的反恐怖融资控制措施。例如,印度政府最近针对哈马斯军事组织卡桑旅利用加密货币融资发起了调查。 犯罪分子可能通过将法定货币兑换为加密货币,以掩盖犯罪所得。在金融行动特别工作组 (FATF) 公布的一起案例中,犯罪分子在韩国通过网络钓鱼牟利 4 亿韩元,并在之后通过多笔高额交易将违法所得转至境外的加密货币钱包。犯罪分子调用了 48 个账户以掩盖钱款来源。

ComplyAdvantage 加密货币公司反洗钱指引的主要内容

  • 加密货币反洗钱监管环境: 此部分包含全球监管环境概况,主要加密货币市场的关键监管规定以及 2022 年监管趋势。
  • 加密货币平台的理想选择
  • 建立反洗钱制度: 加密货币公司建立并拓展反洗钱制度的实用指引,包括公司需要了解的风险与机遇。
  • 新的应用场景与威胁: 从暗网市场、欺诈到制裁逃避,随着加密货币应用场景的演化,违法行为也将随之发展。我们探讨了加密货币公司如何确保走在监管之前。
  • 成功案例:了解在 ComplyAdvantage 帮助下拓展并优化反洗钱制度的公司。

下载加密货币反洗钱指引

If you use an adblocker in your browser, you may not be able to access the registration form above. Disable your adblocker if the form does not appear.

Disclaimer: This is for general information only. The information presented does not constitute legal advice. ComplyAdvantage accepts no responsibility for any information contained herein and disclaims and excludes any liability in respect of the contents or for action taken based on this information.

Copyright © 2022 IVXS UK Limited (trading as ComplyAdvantage).

Decorative image

Stay ahead of Financial Crime

ComplyAdvantage is not a consumer reporting agency and the services (and the data provided as part of its services) do not constitute a ‘consumer report’ for the purposes of the Federal Fair Credit Reporting Act (FCRA), 15 U.S.C. sec. 1681 et seq. The data we provide to you may not be used, in whole or in part, to: make any consumer debt collection decision, establish a consumer’s eligibility for credit, insurance, employment, government benefits, or housing, or for any 加密货币平台的理想选择 other purpose authorized under the FCRA. If you use any 加密货币平台的理想选择 of any of our services, you agree not to use them, or the data, for any purpose authorized under the FCRA or in relation to taking an adverse action relating to a consumer application.