市場先生提示：影響你投資成果的重點 選擇分析方法、操作方式，實際上並不存在標準答案，每種方法都有使用得不錯的人，同時也有成果不佳的人。 我認為這張圖想表達最核心的關鍵，是先從管理最上層的資產配置及分散投資，
接著在依次往下，根據自己的研究程度，做主動投資分析和更詳細的配置，
到最下面才是買賣時機點。 許多人(包含我自己)剛開始學習投資時，會認為重點是找到買賣點，其次是選股，
這樣雖然也可以，但我覺得對個人財務較好的流程順序剛好相反。 先決定資產配置比例以及分散程度，才是對個人來說影響最大的決策，也是對新手來說最好的順序。
构建基金的基本面分析方法
在股票市场上，投资者、证券投资咨询机构、 上市公司 是股票市场发展的核心“铁三角”。投资者是市场资金的主要来源， 上市公司 的经营管理实际直接决定了股票的基本面，证券投资咨询机构通过对 上市公司 的分析，为投资者股票资产配置提供决策依据，三者分工明确但又稳定、持续地为股票市场发展提供有效的推动力。其中，证券投资咨询机构通过“基本面分析+估值”研究，促进投资者淘汰了早期盛行的“技术分析”、“坐庄”等投资行为，使得国内股票投资者逐步走向专业化、规范化和理性化。正是十年前少数优秀的证券投资咨询机构通过建立规范的股票研究体系所引领的“研究改革”，为十年来股市的投资、研究的“步入正轨”奠定了扎实的基础。
新手該如何投資？10個常見投資工具方法分析 教你找出適合自己的投資方法
3. 分析總體經濟：
總體經濟是透過了解一個地區的經濟成長率、進出口貿易、消費、投資等數據，
去判斷該地區的經濟活動狀況。研究總體經濟的人認為經濟活動是具有循環性的，
因此大部分的國家經濟都可以預測，且經濟數據會影響金融市場的表現。
總體經濟分析著名的代表人物是量子基金創辦人之一喬治‧索羅斯(George Soros)，
他被譽為是走在趨勢之前的傳奇投資大師，會從總體經濟的角度依市場狀況判斷投資趨勢。
4. 分析產業／板塊輪動：
板塊輪動也是投資學上的一種策略，指的是投資熱點從一個板塊(行業)移動到另外一個板塊(行業)的狀況，
板塊之間的轉換遵循著一定的規律，例如跌久必漲，漲久必跌。
5. 資產配置及分散：
資產配置就是把資金投入到不同的資產類別上，例如股票、債券、房地產，
以達成預期的風險跟報酬配置。
資產配置著名的代表人物之一是大衛‧史雲生(David Frederick Swensen)，
他自1985年起管理耶魯捐贈基金，使用多樣化的投資組合進行管理，
並讓耶魯捐贈基金有了相當可觀的回報。
簡單來說：
資產配置及分散是透過決定資金放在不同資產類別的比例，去決定風險跟報酬。
總經分析及產業輪動分析是在選擇投資的時機點。
基本面分析及技術面分析則是同時在選擇時間點及選股。
市場先生提示：影響你投資成果的重點
選擇分析方法、操作方式，實際上並不存在標準答案，每種方法都有使用得不錯的人，同時也有成果不佳的人。
我認為這張圖想表達最核心的關鍵，是先從管理最上層的資產配置及分散投資，
接著在依次往下，根據自己的研究程度，做主動投資分析和更詳細的配置，
到最下面才是買賣時機點。許多人(包含我自己)剛開始學習投資時，會認為重點是找到買賣點，其次是選股， 设计适合自己的投资分析方法
這樣雖然也可以，但我覺得對個人財務較好的流程順序剛好相反。先決定資產配置比例以及分散程度，才是對個人來說影響最大的決策，也是對新手來說最好的順序。
市場先生建議：新手最開始簡單的方法和工具
投資工具【ETF】＋方法【資產配置】
-
设计适合自己的投资分析方法
- 找出多元化的資產類別
- 在每個資產類別，選擇最合適及具代表性的ETF 设计适合自己的投资分析方法
- 運用現代投資組合理論來建構資產配置，在可承受的風險下做充分投資
- 根據客戶的風險承受度選擇最合適的資產配置
- 監控並定期重新平衡投資組合，並利用股息再投資來調整資產權重偏差
快速重點整理：新手該如何投資？
- 投資前要先弄清楚投資的定義，並不是把錢拿去買股票就叫投資，投資和投機、賭博有本質上的差異。
- 投資和交易也是不同的，投資更專注於長期的財富累積，不受短期價格波動影響，交易則是頻繁的買入賣出，目的是賺取短期的價差。
- 市面上可用來投資的工具有非常多，常見的包含定存、儲蓄險、債券、股票、基金、ETF、外匯、虛擬貨幣、衍生性金融商品、房地產等。
- 每個人適合的投資方法不同，在投資前一定要分析自己的風險屬性及投資期限，然後再多做功課，找出適合自己的投資工具。
- 新手比較簡單的入門方式是利用ETF進行多元的資產配置。
最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程，
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作，
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合，目前累積已經有將近1100位同學上課。
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设计适合自己的投资分析方法
写好一份项目背景分析，你需要做好这几点
但这并不难，只要做好两点：一是搜集到尽可能多且准确的背景资料；二是掌握思维模型构建立体空间。
一、了解模型，建立背景体系
1. SET模型
社会Sociocultural、经济Economic、技术Technological，三要素的塔型分析。
2. PEST分析
政治环境Political Factors、经济环境Economic Factors、社会文化环境Sociocultural Fators、技术环境Technological Factors，四个维度的立体分析。
3. SWOT分析
其中S (strengths)是优势、W (weaknesses)是劣势,设计适合自己的投资分析方法 O (opportunities)是机会、T (threats)是威胁。
4. 行业吸引力矩阵
根据“行业、环境、目前优势、持久性”四个吸引力主要要素分析。
5. 波特五力模型
同行业内现有竞争者的竞争能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力。
横-国内外现状；纵-历史情况与未来趋势；（更适合研究性项目）。
7. diy模型
这个是我自创的~~ 如果以上模型都无法满足你，那可以根据你自己的项目特点，找出你觉得能够充分论述背景的角度，然后多角度出击，将背景论述完整。
比如：看行业（传统还是现代）看自身（有哪些资源或能承担多少风险）看用户（想为谁服务 或用户的质量 数量）
二、搜集背景资料
三、整理资料、形成可读文件
常见错误：
- 资料的单纯累计，长篇大论。
- 口语化，或语言风格的不一致。
- 关键句的总结累计，句与句之间逻辑性差。
小技巧：
- 一句话总结，两句话解释。
- 擅用数据、擅用行业报告结论。
- 利用信息图，数据可视化，或数据类比。
掌握思维模型 设计适合自己的投资分析方法 → 根据思维模型锁定关键词 → 根据关键词搜集各种资料 → 整理资料进行模型匹配 → 选取最合适的模型进行背景阐述 → 避免常见错误 → 综合运用小技巧。
本文由 @劲草蒹葭 原创发布于人人都是产品经理。未经许可，禁止转载
文章的思路重点在于使用相关模型的思路和技巧。这些模型本就是已有的，且应用在不同领域，但每个模型独立理解都有一定的复杂性，也需要专业知识，大众实践中能用好的并不多。
本文重点强调在交互设计的提案中如何去阐述项目背景，给迷茫者提供可操作的方法，在实际工作和教学中，见过太多做了很多调查，却无法系统清晰阐明内容的案例。
不同知识内容，针对的每个阶段和人群受众不同，只要你觉得有收获，能帮到你就好。
如何为餐厅撰写商业计划书？ |完整指南
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