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技术面分析

外匯保證金與差價合約要注意些什麼?

「收取」代表你每天要付0.05的隔夜利息給券商;但如果顯示「回贈」,則是券商每天給你利息
以 eToro 為例,截圖自2020/05/07。

外匯保證金與差價合約要注意些什麼?

盲目地在市场上进行交易并希望有最好的结果是灾难的根源。 制定交易计划以明确概述您的目标以及您期望如何找到和执行交易非常重要。 计划也可能会阻止你做出冲动的决定。

使用受监管的平台商

避免过度杠杆化

使用easyMarkets易信交易工具

市场会迅速对您不利,因此明智的做法是使用易信easyMarkets 提供的一些风险管理工具来防止潜在损失。 其中一些包括:

有保证的止损

负余额保护

如果您发现自己处于市场对您不利的交易中,您可以使用我们创新的交易取消工具。 该工具将为您提供取消交易的时间窗口,并以少量费用收回您的资金。 条件与条款适用。

差价合约 问答

我可以在哪里交易?

您可以在任何设备(移动设备、平板电脑和个人电脑)上的易信easyMarkets 平台上进行交易。 登录交易区,从“市场浏览器”中选择您要交易的市场。 您可以在“市场观察”中访问您 MT4 账户上的所有可用市场。

为什么我应该交易?

差价合约交易为您提供更广泛的产品选择,让您感受金融市场的刺激。 无论您对农业、能源产品、全球货币还是股票有深入的了解,您现在都可以轻松地进行交易。 您可以以较低的保证金要求进行交易(请记住杠杆越大,利润或亏损就越大)。 它们提供了适合各种交易风格或方法的绝佳选择,例如 短期或长期投资者可以找到合适的产品来补充他们的偏好。

为什么我应该在易信easyMarkets进行交易?

提供哪些差价合约交易?

我们有广泛的加密货币、股票、货币、商品、金属和指数可供日间交易。 在这里发现我们 275 多个交易品种的完整列表。

外匯保證金與差價合約要注意些什麼? 如何进行交易?

如果您认为某项资产的价格会上涨,您就开立买入头寸(称为“做多”)。 如果您认为资产的价格会下跌,您可以开仓(称为“做空”)。 市场表现不仅决定了您是盈利还是亏损,还决定了盈利多少。 因此,假设您认为某个特定市场会上涨,并且您购买了差价合约 ,那市场进一步上涨,您的利润会更大,而您的损失会随着市场进一步下跌而增加。 如果您预计市场会下跌,同样的规则也适用; 市场下跌得越多,你赚的越多,市场上涨得越多,你损失的就越多。

差价合约有到期日吗?

我们的大部分差价合约品种没有到期日,除了我们的商品、指数和铜所基于的期货合约。 请注意,您的交易开放的每一天都将被收取现货费用。 该费用取决于您的头寸价值。

我能用多少倍杠杆进行交易?

不同差价合约的最大可用杠杆有所不同。 主要货币对 30:1,非主要货币对、黄金和主要指数 20:1,商品和非主要指数 10:1,股票 5:1,加密货币 2:1。

用户对我们的评价

负责任交易: EF Worldwide Ltd不会推荐本广告、电子邮件或相关网站提及的任何金融产品的优点,而且包含的信息并未考虑你的个人目标、财务状况和需求。因此,你应当考虑这些产品是否适合你的目标、财务状况和需求,并考虑交易这些产品涉及的风险。EF Worldwide Ltd建议你在作出关于EF Worldwide Ltd金融产品的决定前阅读客户协议。交易存在巨大的亏损风险。投入资金切勿超出自己的亏损承受能力。EF Worldwide Ltd不受日本金融厅(JFSA)监管,公司不涉及任何提供金融产品和招揽金融服务的行为,本网站也不针对日本居民。” EF Worldwide Ltd(塞舌尔金融服务管理局 – 许可证号SD056)

易信easyMarket是EF Worldwide Ltd的商标名,注册号:84227941。本网站由EF Worldwide Limited(Blue Capital Markets Group成员)运营。

受限制地区:easyMarkets Group of Companies 不向某些地区的居民提供服务,例如美国、以色列、不列颠哥伦比亚省、马尼托巴省、魁北克省、安大略省和阿富汗、白俄罗斯、布隆迪、柬埔寨、开曼群岛、乍得、科摩罗 、刚果、古巴、刚果民主共和国、赤道几内亚、厄立特里亚、斐济、几内亚、几内亚比绍、海地、伊朗、伊拉克、老挝、利比亚、莫桑比克、缅甸、尼加拉瓜、朝鲜、帕劳、巴拿马、俄罗斯联邦、 索马里、南苏丹、苏丹、叙利亚、特立尼达和多巴哥、土库曼斯坦、瓦努阿图、委内瑞拉和也门。

CFD是什麼?世界疫情延燒下 如何利用差價合約交易抓住投資趨勢?

CFD(Contract For Difference)中文譯作「差價合約或差價契約」,是一款熱門的衍生性金融產品,它們使投資人能夠在金融市場 (如股票、外匯、指數和大宗商品等) 外匯保證金與差價合約要注意些什麼? 進行高風險投資,而無需擁有基礎資產。差價合約交易使投資人能夠基於任何一個方向的價格走勢進行高風險投資。因此,一方面投資人可以使用差價合約模仿傳統交易,隨著市場價格的上漲獲利,也可以開立一個差價合約倉位,隨著基礎市場的價格下降而獲利。後者稱為賣出或 “做空”,而非買入或 “做多”。

投資人可以享有 “槓桿效益”,不必在一開始就投入全部成本,但仍可以獲得完整倉位的優勢,槓桿作用當然也存在著迅速虧損的高風險。用做空、做多或當沖等方式,參與各種市場的漲跌。簡單來說,CFD 就類似於期貨買賣,若投資人預期未來現貨價格會上漲,便可買進該標的之差價合約,並在未來價格上漲時賣出,以賺取其中的價差;反之,投資人也可以預期未來該金融商品的價格會下跌,以做空的形式高賣低買,同樣也能賺取價差。

為什麼要選擇 CFD?差價合約交易 3 大優勢分析

CFD 是一檔熱門的衍生性金融產品,因為門檻低、選擇多、彈性高,吸引許多投資人,以下為 CFD 的 3 大優勢,供你參考:

CFD 的交易方式類似期貨,但可以交易的商品較豐富,以 IG 目前提供的金融產品為例,投資人可選擇進行外匯、指數、股票、數字加密貨幣、黃金、原油等多種 外匯保證金與差價合約要注意些什麼? CFD 交易。此外,CFD 的交易時間不像股票市場有規定的交易時間,平日 24 小時都能於交易平台上進行差價合約交易,並且大部分市場提供低於傳統交易的合約大小,使得 CFD 的交易具有更多彈性空間。

由於 CFD 僅要求投資人支付少許保證金,就能獲得與現貨交易市場相同的損益,因而獲得許多投資人的青睞。投資人可以利用 CFD 的槓桿特性,僅需支付保證金就能以 5-200 倍的槓桿,參與多種金融商品交易。

CFD 有著雙向交易的特性,投資人可以預期投資標的的未來趨勢,選擇做多(買低賣高)或做空(賣高買低)2 種方式進行交易。此外,由於差價合約不需實際交付現貨,不像期貨或選擇權需要找到對手來承接合約、進行實體交割,使得 CFD 具備了很大的彈性運作空間。

CFD 可以投資哪些金融商品?5 種常見 外匯保證金與差價合約要注意些什麼? CFD 交易介紹

CFD 的投資選擇多元,以下將為你簡單介紹市場上較常見的 5 種可進行差價合約交易的金融產品:

指數的市場流動性高,且成本低於單支股票的交易,是許多人投資的熱門選項。一般有經營 CFD 的交易商皆含有 6 種以上指數 CFD,包含美國知名的三大指數 S&P 500、道瓊、納斯達克,以及香港恆生、德國 DAX 等熱門指數標的,而海外券商 IG 甚至還有台灣指數的交易選擇。藉由差價合約交易商進行合約交易的好處在於,平台上提供 24 小時交易,且保證金最低 1.5% 起跳,讓投資人得以更靈活運用投資策略。

一般股票交易是透過證券交易所來進行買賣,需支付交易手續費等費用,而股票 CFD 的交易者是以差價合約的形式購買,雖然交易者不享有股票的所有權,卻仍能收取股息,並透過股票價差獲得損益。

外匯 CFD 即為外匯保證金(Foreign exchange margin trading),即是以差價合約進行外匯貨幣對交易。由於市場上的外匯交易買賣金額龐大,普通的投資人難以擁有足夠的資金進場,此時便可透過 CFD 或是期貨進行交易,而外匯 CFD 不像期貨有固定到期日、實物交割等問題,因此彈性相對較大。

常見的大宗商品包含黃金、石油、小麥、天然氣等,運用 CFD 交易大宗商品的形式與期貨類似,但是投資人不需擔心到期日、實體交割等問題,且進場金額較低,唯一需要注意的是差價合約若持倉過夜則會產生隔夜利息,也需計算在 外匯保證金與差價合約要注意些什麼? CFD 的交易成本內。

在投資加密貨幣時,需要先擁有加密貨幣的錢包,其概念就類似開一個銀行帳戶(錢包),並需使用私鑰(密碼)來管理交易,使用 CFD 交易加密貨幣不需擁有錢包,可以避免黑客攻擊的潛在風險,加上靈活做多做空和槓桿交易的特性,讓您更專注於市場的變動。

差價合約最大的優勢就是可以進行 24 小時交易,讓投資不受時間限制。其中,IG 還提供了比其他券商更多的週末交易時間,詳情請見 IG 交易時間,並設置了保證停損的功能,讓投資人可以藉此安全地控制下檔風險,將損失降到最低。

如何進行 CFD 交易?先了解差價合約的運作模式

進行 CFD 交易時,投資人可選定欲交易的 CFD 投資標的,並支付標的物資產的一定比例,以高槓桿的方式進行交易。購入單位通常會以標準化合約(亦稱作一手)進行,交易成本則來自交易時的買入價(Bid)及賣出價(Ask)兩者間的差價,又稱為點差,若是持倉過夜的話,平台還會再收取隔夜利息。然而,每個平台上的點差、隔夜利息皆不一樣,因此在挑選時也可以多方比較,能夠幫助您妥善管控成本。

差價合約交易與其他形式的交易存在許多差異,理解這些細微差別能夠幫助你更有效地進行交易。建議可透過 IG 課堂參加免費線上課程或開設模擬賬戶演練交易。

如何進行 CFD 交易?先了解差價合約的運作模式

進行 CFD 交易時,投資人可選定欲交易的 CFD 投資標的,並支付標的物資產的一定比例,以高槓桿的方式進行交易。購入單位通常會以標準化合約(亦稱作一手)進行,交易成本則來自交易時的買入價(Bid)及賣出價(Ask)兩者間的差價,又稱為點差,若是持倉過夜的話,平台還會再收取隔夜利息。然而,每個平台上的點差、隔夜利息皆不一樣,因此在挑選時也可以多方比較,能夠幫助您妥善管控成本。

5 間國內外差價合約交易商介紹

進行 CFD 交易前,除了要了解差價合約運作模式、投資標的的市場行情,還需注意交易平台的規模及歷史。以下列舉目前較知名的 5 大國內外交易商,供你參考:

一般來說,想要進行 CFD 交易有 2 種管道:國內以及海外經紀商,而不同管道可交易的市場、槓桿倍數皆不一樣,事先進行多方研究,才能有效評估自身能夠承擔的風險。

如何選擇適合的 CFD 交易商?

除了成本管控,交易商的安全性非常重要,投資者可以觀察品牌成立時間、全球規模,也可以審視該機構所獲得的監管牌照是否來自知名金管機構,以下列舉 7 間知名監管機構(regulators),供您參考:

外匯投資攻略:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?

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「槓桿交易」--也就是外匯保證金(差價合約)會出現的原因。

「槓桿交易」--也就是外匯保證金(差價合約)會出現的原因。
Photo by Stanislaw Zarychta on Unsplash

外匯保證金跟差價合約的差異?

當談到外匯保證金的時候,有的人可能有聽說一個金融衍生商品「差價合約 CFD(Contract For Difference)」。

  • 差價合約:一種合約商品,可以適用在各種金融商品上(股票、外匯、ETFs、石油、黃金、虛擬貨幣),跟期貨合約很相似。
  • 外匯保證金:主要以外匯對(USDJPY, EURUSD)的交易方式,一般講到外匯保證金,指的意思多半是差價合約,而非外匯現鈔。
  • 期貨合約:有到期交割日(實物交割、現金交割),時間一到會被自動平倉;無隔夜利息。
  • 差價合約:不會到期,可以長期持有這份合約;有隔夜利息。

這類商品在交易上,主要會以「賺取價差」的觀念為主,並允許小額投資者進行槓桿投資,在短期的交易下獲得較高的獲利。

舉例來說,只要準備 1 萬美金,槓桿開 X100,便可以達到行話中「一支美金(100 萬美金)」的投資效果--這是只有大型企業機構才會進行的操作。

  1. 小資金就可以操作:合約商品因為允許分割到小單位,因此即使是 50 美金也可以投資,很適合小資族。
  2. 適合短期當沖、頻繁交易:這類商品的手續費極低(跟股票期貨相比),而且是平日 24 小時都可以操作,因此很適合根據技術線進行短期頻繁交易。
  3. 可做多、可做空:因為是合約,因此在交易的彈性上非常大,並且允許多空的操作。
  4. 槓桿可以擴大利潤:使用槓桿可以將利潤擴大,對短期交易者來說非常不錯;但需留意槓桿上的操作,新手不建議開過大的槓桿(2~10倍適合新手)

不過需要留意,這種交易方式比較屬於投機(短期利用價格差異來獲利),一般像期貨、選擇權、差價合約、外匯保證金、加密貨幣…皆屬於此類。

而我們常說的投資(隨著公司成長而獲利、長期依靠利率而獲利),一般常見的是股票買賣、債券買賣、房地產、創業、銀行定存、P2P 借貸…等等。

對我來說,這兩種手段所要具備的心態知識並不太一樣,而不同的投資商品又有其專業領域知識,因此在投資前,記得先花時間認識你所要投資的商品標的。

實質上來說,投資投機並沒有說哪個比較好或比較差,端看你是否有足夠的能力去駕馭。

外匯保證金跟差價合約的差異:投資跟投機並沒有說哪個比較好或比較差,端看你是否有足夠的能力去駕馭。

投資跟投機並沒有說哪個比較好或比較差,端看你是否有足夠的能力去駕馭。
Photo by Cytonn Photography on Unsplash

外匯保證金/差價合約的注意事項

1. 槓桿與斷頭風險

外匯保證金/差價合約的「槓桿」,簡單說就是一把雙面刃:當你投資方向正確的時候,會擴大你的利潤;但如果跟你預期的方向不一樣,那就會讓你虧損也跟著擴大。

  • 2 ~ 10 倍:一般正常人可以承受的風險範圍,也是我最推薦的槓桿範圍
  • 20 ~ 50 倍:中高風險的投資策略可以採取,投入金額不宜過多,別超過你投資金額的 10%
  • 100 ~ 400 倍:盡量別碰

槓桿是一把雙面刃,能否使用得宜,每個人的狀況都不一樣
Photo by Vladislav M on Unsplash

2. 有隔夜利息成本

因為是借錢,自然就要付出利息;所謂的隔夜利息,意思是指你每天需要支付給券商的利息,並且是浮動的。

  • 外匯保證金:一般除了券商借錢的利息之外,還會考慮到國家貨幣的央行利率,有時候反而是券商每天給你利息。
  • 股票ETF差價合約:如果沒開槓桿,無須付出任何利息;若開槓桿,只需支付券商借錢的利息。
  • 石油差價合約:計算方式略顯複雜,可以參考 eToro 的這篇說明。

「收取」代表你每天要付0.05的隔夜利息給券商;但如果顯示「回贈」,則是券商每天給你利息
以 eToro 為例,截圖自2020/05/07。

一般隔夜利息的收取,是以紐約時間 17: 00 作為結算時間,如果當時你手上持有外匯保證金/差價合約的倉位,就會被酌收利息。

3. 手續費主要來自於點差

外匯保證金/差價合約的投資手續費來自於點差,以台灣銀行為例,就會區分「本行買入」和「本行賣出」的價格。

以台灣銀行為例,會區分「本行買入」和「本行賣出」的價格。
資料來源

一般有個常見的誤解:點差是不是都由銀行/交易商操控作價的?

  • 市場點差:主要指在正常的市場交易機制下,商品買賣過程中自然產生的價差,這是由市場買賣雙方喊價媒合所產生的。
  • 手續點差:主要指銀行/交易商因為提供第三方媒合交易的服務,因此會在市場點差上,額外加上一點點的點位,作為手續費。

4. 不會有實物交割、到期日

person using MacBook Pro on table

交易外匯保證金/差價合約不會牽涉到實物交割的問題。
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外匯交易商的選擇訣竅

總結

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

什么是外汇交易?

什么是外汇交易?

  1. 选择一种货币
    举例来说,假设您想交易欧元 / 美元。 如果1欧元的价格为1.200美元,而投资额为100欧元,那么您可能没有杠杆就可以买到112美元。
  2. 选择您的交易规模
    通过利用杠杆作用,您可以进行的交易价值高达初始投资的400倍。 例如,以100欧元的投资,您可以使用400:1的杠杆购买价值40,000欧元的美元。
    €100 X 400 = €40,000
  3. 选择方向
    当您使用iFOREX进行货币交易时,即使您认为价格会下跌,也可以进行交易。 不过,在此示例中,假设您认为价格会上涨。 选择“购买”。 接下来怎么办?